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試験コード:CAMS-CN
試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
認証ベンダー:ACAMS
最近更新時間:2026-05-30
問題と解答:全865問
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1. 與代理銀行客戶的財務經理保持良好關係的客戶官員得知,執法部門已要求代理銀行提供許多記錄。為了與客戶保持良好的關係,客戶官員召開會議與客戶討論法律請求。客戶官員打算在會議期間討論與調查相關的要點。
反洗錢專家該推薦什麼?
A) 讓客戶經理的經理知道與客戶進行了哪些對話,並相應地記錄客戶文件
B) 取消了會議,因為他已經透過提醒調查來表現不當
C) 限制與客戶討論調查,並確保客戶經理已向客戶提供適當的通知
D) 討論執法部門正在調查的所有要點,以確保代理行在接洽時做好充分準備
2. 一名銀行員工最近為一家新餐廳開設了帳戶。三個月內每日現金存款接近 9,500 美元。
顯示可能存在洗錢或恐怖主義融資的兩個危險信號是什麼? (選兩個。)
A) 每天的現金存款金額非常接近
B) 餐廳位於不同的城市
C) 新帳戶顯示穩定的收入流
D) 這是一個每天都有現金存款的新帳戶
3. 在機構的強化盡職調查過程中應考慮哪三個要素,以確保其根據《沃爾夫斯堡代理銀行原則》對其較高風險的受訪銀行客戶有充分的了解?
A) 政治公眾人物 (PEP) 是否在受訪者中擁有利益或管理角色
B) 受訪者的 AML 和客戶識別控制的品質
C) 基於風險決定被告是否為空殼銀行
D) 所有重要所有者權益的財富來源
4. 美國愛國者法案的有效域外效力是什麼?
A) 經紀自營商不能在沒有在任何國家/地區設立實體機構的外國銀行擁有代理帳戶。
B) 金融機構可以專門指導客戶進行將資金轉入、轉出或透過內部銀行集中帳戶的交易^
C) 美國銀行的外國分行可以在任何國家/地區沒有實體存在的銀行開設代理帳戶。
D) 任何存入外國銀行的存款均不被視為存入該外國銀行在美國擁有的任何銀行同業帳戶。
5. 哪些是資金轉移的危險訊號?
A) 資金轉帳是重複的且符合預期模式。
B) 與業務目的不符的資金轉帳重複發送給同一收款人。
C) 從相關產業的實體收到大量小額資金轉移。
D) 資金轉移至風險較高的地理位置,且有與發起人同行業的已知供應商。
質問と回答:
| 質問 # 1 正解: C | 質問 # 2 正解: A、C | 質問 # 3 正解: A、B、C | 質問 # 4 正解: A | 質問 # 5 正解: B |
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