ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) 認定 CAMS7 Deutsch 試験問題:

1. Der kürzlich ernannte leitende Geldwäschebeauftragte (MLRO) einer neu eröffneten kleinen digitalen Bank wurde vom Chief Compliance Officer der Gruppe beauftragt, ein wirksames AML-Transaktionsüberwachungssystem zu implementieren, das ungewöhnliche und verdächtige Transaktionen identifizieren kann.
Welche wichtigen Überlegungen sind für das Projekt zur Auswahl und Implementierung des AML-Transaktionsüberwachungssystems bei der digitalen Bank wichtig? (Wählen Sie zwei aus.)

A) Kann das Überwachungssystem so konfiguriert werden, dass die Bank Trendanalysen der Transaktionsaktivität durchführen und ungewöhnliche Geschäftsbeziehungen und Transaktionen identifizieren kann?
B) Ob die Berechtigungen und Benutzerzugriffseinstellungen für die Überprüfung, Untersuchung und Meldung von Details der vom System generierten Warnungen mit denen anderer Banken übereinstimmen
C) Ob der Anbieter geeignete interne Kontrollen für die Gestaltung von System- und Datenintegrationsschemata dokumentiert hat
D) Ob das Überwachungssystem im Hinblick auf die Größe, Aktivitäten, Komplexität und Risiken der Bank angemessen ist

2. Ein Compliance Officer schließt einen Fall ab und kommt zu dem Schluss, dass die Ereignisse keinen Anlass zur Einreichung eines Berichts über verdächtige Aktivitäten (SAR) geben.
Welche der folgenden Angaben sollten in den Fallnotizen enthalten sein, um die Nichteinreichung eines SAR zu begründen? (Wählen Sie zwei aus.)

A) Um wie viel Geld ging es in dem Fall?
B) Wie das Geld durch die Institution floss
C) Warum der Beamte der Ansicht war, dass der Fall keine SAR-Einreichung rechtfertigte
D) Wann die ungewöhnliche Aktivität auftrat
E) Wer hat die Entscheidung getroffen, den SAR nicht einzureichen?

3. Zu den häufigsten Risiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen und konvertierbaren virtuellen Währungen gehören: (Wählen Sie drei aus.)

A) Schwierigkeiten bei der Umrechnung in physische Währung
B) Verschleierung von Transaktionen zur Verschleierung der Herkunft von Geldern aus illegalen Aktivitäten
C) Verschleierung der Herkunft illegaler Gelder
D) Gelder, die anderen Nutzern gestohlen werden
E) Erleichterung der Zahlung für andere illegale Aktivitäten und Waren

4. Die Antikorruptionsbehörde von Land A untersucht die Verlagerung potenzieller Erträge aus Bestechung und Korruption nach Land B und bereitet nun vor, den Fall vor ein lokales Gericht zu bringen.
Welche Methode zur Erlangung der für die Strafverfolgung erforderlichen Beweise wäre am effektivsten?

A) Fordern Sie die erforderlichen Beweise an und nutzen Sie dabei das Rechtshilfeabkommen zwischen Land A und Land B.
B) Verwenden Sie das Egmont Secure Web, um die erforderlichen Nachweise von der Finanznachrichtendienststelle des Landes B zu erhalten.
C) Nutzen Sie das Netzwerk der Internationalen Kriminalpolizeilichen Organisation (INTERPOL), um die erforderlichen Beweise aus Land B zu erhalten
D) Stellen Sie eine offizielle Anfrage direkt vom Leiter der Antikorruptionsbehörde des Landes A an die entsprechende Strafverfolgungsbehörde des Landes B

5. Ein Bankangestellter ignoriert absichtlich verdächtige Transaktionen, an denen ein profitabler Kunde beteiligt ist.
Welches Geldwäscherisiko wird in dieser Situation am besten veranschaulicht?

A) Risiko interner Absprachen oder Fehlverhaltens
B) Währungsschwankungsrisiko
C) Modellrisiko
D) Nur Reputationsrisiko

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